我运用imtoken已然有两三年之久了, 在这期间目睹了不少群友叙述银行卡被冻结的事情。最开始的时候我也不在意, 心想着这跟我没啥关联, 毕竟我仅仅是拿来存储虚拟货币的, 又没去从事什么违法违规的行为。而后渐渐地发觉, 事情并非如此简单。
我存在一位友人, 平常开展币圈理财工作, 无论是买入行为还是卖出举动均是经由OTC渠道来进行的。某一日, 他陡然接到银行打来的电话, 电话表明他所使用的那张卡被实施了风控措施, 要求他前往银行柜台去对资金的来源作出解释说明。于是他前往了一趟, 向银行提交了各种各样的流水交易记录, 经过了好些个星期的一番折腾才得以解除风控。当询问他致使卡被风控的原因时, 银行方面也无法清晰地说明白, 仅仅是警示他交易出现了异常情况。
现今, 国内诸多银行针对数字货币关联的资金流动监测愈发严格, 你要是频繁收到源自陌生账户的转账, 倘若是大额资金快速进出,极易触动反洗钱系统的风控模型, imtoken仅仅是个工具, 它自身不会导致封卡, 然而你的交易行为会致使封卡。
我曾见识过极为凄惨的一同案例, 一伙人里有一位老兄, 其卡遭冻结之后, 所在账户内部所持有的一切资产均被予以冻结, 甚至是平日里的正常消费都已然变成难题。而后借助近乎半年的时漫长日子, 历经先后三次奔赴派出所开具无犯罪证明这种颇具行程与难度之路境, 银行方面方才实现风控的解除消除这一状况。他声称那段时间真的是充满苦头而无法承受煎熬之态颇为显著。
因此向大家提议, 要是你确实正在使用imtoken, 那么最好另行准备一张银行卡, 专门用以数字货币相关的交易, 切莫与日常所使用的工资卡混同在一起。金额也不宜过大, 小额多次进行转账相较于大额一次性转账更为安全。倘若真的想要玩这个, 做好事前准备工作是十分必要的。
